La nostra Consulenza cambia le regole del “gioco”
3.
Miglioramento rendimento complessivo (riduzione costi) del
Portafoglio
Il
sistema finanziario italiano, e non solo, è caratterizzato,
come dicevamo prima, da una forte asimmetria informativa.
Di fatti, la gran parte dei prodotti finanziari collocati
sul mercato non permette di ai risparmiatori di comprendere
il reale valore degli stessi e i costi complessivi
associati. Uno dei nostri principali servizi consiste nel
fare un attento check up della situazione patrimoniale e
dell'efficienza dei prodotti posseduti in portafoglio, in
modo da evidenziare la cosiddetta "Parcella Occulta" . La
"Parcella Occulta" è composta da tutti quei costi che il
risparmiatore sostiene in "automatico" e in maniera poco
trasparente nella fase di acquisto di prodotto poco
performanti o inefficienti, e che durano per tutta la
durata della gestione del proprio patrimonio. Di
fatti gli intermediari finanziari creano e collocano
tramite la propria rete, complesse e costose "scatole
cinesi" che hanno l'unico scopo di occultare il reale
valore dello strumento finanziario sottostante attraverso
una serie di costi aggiuntivi diretti e indiretti. In
figura proviamo ad evidenziare tale concetto, riportando la
composizione tipica di un prodotto finanziario normalmente
venduto ai risparmiatori:
Di
seguito un esempio di "prelievo occulto" medio annuo e di
distruzione di valore in dieci anni di gestione tipica; per
semplicità di calcolo la perdita di valore non è stata
capitalizzata, cosa che peggiorerebbe ulteriormente le
performance complessive (Fonte Consultique) :
Il
nostro metodo operativo permette, in casi come quelli
evidenziati in tabella, di evidenziare al cliente i costi
reali di ogni singolo prodotto detenuto, e dell'intero
portafoglio, e una volta dimostrata l'inefficienza dei
prodotti rispetto a strumenti equivalenti già presenti sul
mercato, in accordo con il cliente, al fine di eliminare la
perdita di valore del proprio portafoglio, si procede alla
sostituzione degli stessi.
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Vantaggi
E’ tempo di
parlare di parlare dei vostri obiettivi e delle vostre
esigenze, eliminando i prodotti “tossici” e inefficienti
(elevati costi e basso rendimento) dal vostro
Portafoglio!
