Le Vostre Esigenze
“Ho ereditato una somma importante, qual’è il tipo di investimento che mi garantirà una rendita futura senza assumere grossi rischi?”, “Voglio creare un fondo per i miei figli da utilizzare quando andranno all’Università, cosa mi conviene fare?”
“Vorrei metter da parte un pò di soldi al mese e investirli in modo da crearmi un capitale nel tempo da utilizzare per l’acquisto di una nuova casa, quali sono gli strumenti più opportuni?”
“Ho diversi Immobili e vorrei metterli al sicuro da eventuali miei problemi finanziari futuri”, “ Ho sentito parlare di Trust e Fondi Patrimoniali Familiari, sono sicuri? e qual’è il loro costo rispetto ai benefici ottenibili?”
“Sono il motore economico della mia famiglia e vorrei tutelare me e i mie familiari dai eventuali rischi infortuni o morte, quali sono gli strumenti più efficienti sul mercato”, “Ho una polizza index-linked e vorrei sapere se è vero che sono strumenti altamente inefficienti e che addirittura a scadenza non recupererò neanche il capitale versato”
50% Protection. Tutela e Copertura contro i Principali Rischi
25% Saving. Ottimizzazione del flusso di cassa mensile (Analisi Risparmi Potenziale rispetto ad entrate)
15% Growth. Investimenti dei risparmi su strumenti a basso rischio (es. Investimenti Immobiliari e Obbligazionari)
10% Risk. Investimenti speculativi al alta redditività/rischio atteso (es. Mercati Azionari, Arte, Commodoties, ecc..)
L'acquisizione di benessere e ricchezza è importante per tutti noi, ma la domanda che facciamo ai nostri clienti è questa, hai mai considerato come proteggere, godere e potenzialmente trasmettere la tua ricchezza? Accrescere il benessere e la ricchezza della propria famiglia può assumere diverse forme: dal guadagnare semplicemente un stipendio maggiore fino ad arrivare a godere dei frutti di investimenti mirati e redditizi. Alcuni esempi sono l’incasso di cedole e dividendi, valorizzazione di un fondo patrimoniale fiduciario, plusvalenze sulla vendita di immobile o semplicemente la crescita del capitale. Quindi se siete alla ricerca di una crescita del capitale, o volete generare una rendita regolare da esso o una combinazione di entrambi, noi siamo in grado di individuare diversi modi per far lavorare in maniera più efficace i vostri risparmi.
Proteggere la propria ricchezza è importante quanto l'acquisizione. Minacce alla vostra ricchezza possono comprendere i rischi politici o legislativi o rischi associati alle tasse e all’ inflazione. La comprensione di questi rischi è un processo continuo e complesso che richiede una stretta collaborazione tra consulente e cliente al fine di monitorare la situazione in tempo reale, aggiornando la pianificazione, qualora ce ne fosse bisogno , in modo da consentire a tutti i nostri Clienti di raggiungere gli obiettivi prefissati.
Infine non bisogna dimenticare i rischi assicurativi che vanno assolutamente coperti. In Italia non abbiamo ancora molta dimestichezza con questo argomento. Infatti spesso, grazie anche a promotori e assicuratori senza scrupoli, confondiamo strumenti assicurativi con strumenti finanziari e viceversa. Il rischio che si corre è quello di avere in portafoglio strumenti inefficienti e che purtroppo non tutelano adeguatamente voi e i vostri cari dai rischi che tutti noi corriamo quotidianamente. Questo processo di copertura dei rischi, spessissimo trascurato, potrebbe portare conseguenze disastrose per il benessere e la ricchezza di una famiglia. Spesso si tende a rimandare, in quanto l’argomento ci crea disagio e come è naturale a nessuno piace parlare di certi argomenti...ma mai come in questo caso una corretta pianificazione è in grado di garantirci benessere e tranquillità a fronte di costi irrisori se attivati in tempo.
Bisogna assolutamente far chiarezza e distinguere le tutele a copertura dei principali rischi assicurativi - pagandole il giusto premio - dalla gestione finanziaria del vostro Patrimonio. Si rischi di avere scarsa copertura e rendimenti inferiori al capitale versato!
Il processo di Pianificazione è certamente uno degli argomenti più critici e complessi. Il nostro Studio utilizza un approccio piramidale nel processo di pianificazione, ottimizzazione e gestione del benessere finanziario. Tale processo illustrato in figura si basa su best practice utilizzate nei paesi anglosassoni, dove la cultura della Pianificazione Finanziaria è ormai consolidata sia presso i risparmiatori sia presso i consulenti Indipendenti (IFA) .
I nostri Servizi:
- Pianificazione Piramidale
- Pianificazione Acquisto Casa o beni di importo rilevante
- Garantire il futuro dei propri figli
- Salvaguardia della propria liquidità dall'inflazione
- Rivalutazione del proprio capitale e creazione di una rendita futura
- Tutelare dai rischi la propria famiglia (salute,perdita di lavoro,malattia, ecc...) attraverso l'utilizzo di strumenti efficienti
- Monitoraggio nel tempo e produzione di reportistica periodica personalizzata
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e fissate un appuntamento senza nessun impegno, siamo
sicuri che insieme troveremo la soluzione migliore per le
vostre esigenze.
