Modello "Core Satellite":
Il Modello "Core Satellite" è l'ideale per un profilo di rischio medio-basso. Il suo principale obiettivo è quello di incrementare la disponibilità di reddito (da lavoro/impresa) attraverso flussi cedolari certi e predeterminati.
Il Modello - del quale sopra è riportato un modello
puramente indicativo - è caratterizzato da:
Parte
"Core"
è la parte destinata a produrre i flussi cedolari, di
solito si usano Obbligazioni e in alcuni casi particolari
Fondi.
Il peso varia in base alle singole esigenze - mediamente
pesa il 70/80% del Capitale investito. Il contenimento del
rischio è alla base del modello, pertanto le Obbligazioni
vengono attentamente selezionate in base a diversi criteri:
Tipologia, Emittente, Duration, Cedola, Yield, ecc...e
nessuna Obbligazione supera il 5% del capitale
Parte
"Satellite"
è la parte che ha l'obiettivo di prendere posizione su temi
o aree geografiche maggiormente attrattive in base allo
scenario macroeconomico e di solito ha un peso che varia
intorno al 15-20% del capitale complessivo.
Solitamente vengono usati ETF di nuova generazione e in
alcuni casi i Fondi, laddove il rapporto Rischio/Rendimento
premia il Fondo, considerando anche i maggiori costi di
gestione rispetto all'ETF.
In questa parte vengono considerati anche gli strumenti in
grado di ridurre la volatilità di Portafoglio e il Rischio
complessivo (Risk Hedge)
Vantaggi
- Incremento flussi reddituali, con quantificazione a priori del flusso cedolare certo mensile
- Certezza del
rendimento (parte CORE) e indipendenza dei risultati
dalle condizioni di mercato
- Bassa volatilità di portafoglio
- Consolidamento nella parte CORE del 50% guadagni parte azionaria (conseguente aumento flusso cedolare anno successivo)
- Ripartizione e
diversificazione del rischio (max 5% per singolo
strumento)
- Riduzione al
minimo dei costi di gestione e transazione
Per approfondire le caratteristiche e verificare i rendimenti di tale modello, fissate un appuntamento. Saremo lieti di fornirvi tutte le informazioni di cui necessitate per operare le vostre scelte in piena autonomia.
